票據無(wú)因性原則的理解與適用
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票據屬于無(wú)因證券，具有無(wú)因性、流通性等特征，所以也越來(lái)越多地被運用于經(jīng)濟生活中，寬泛發(fā)揮著(zhù)流通、支付和融資功能，但同時(shí)也引發(fā)了大量的票據**。在處理票據**的司法實(shí)踐中，我們相當常遇到的就是票據無(wú)因性原則的理解和適用問(wèn)題，因為實(shí)踐中普遍存在機械地理解票據無(wú)因性?xún)群那樾?，錯誤的將票據基礎關(guān)系和票據關(guān)系等混為一談。
在處理票據**時(shí)，我們應牢記，票據的無(wú)因性是《票據法》的基本原則。換言之，票據行為效力具有**性，不受基礎關(guān)系（原因基礎）的影響，票據行為只要具備法定形式要件，就可以產(chǎn)生法定效力，即使其原有關(guān)系不存在、內容發(fā)生變化，票據債權債務(wù)關(guān)系并不隨之改變。持票人只要能夠證明票據債務(wù)的合法有效且真實(shí)成立與存續，即可以對票據債務(wù)人行使票據權利。
票據關(guān)系不能混同于普通的民事法律關(guān)系
原中南集團向中銀公司申請**，將農行東郊辦為引進(jìn)而簽發(fā)的、以原中南集團下屬企業(yè)***9560工程為收款人，票面金額為2000萬(wàn)元的銀行承***作為***，并簽訂了《人民幣**合同》，形成銀行承********的民事法律關(guān)系。事后，應原中南集團、中銀公司要求，農行東郊辦將銀行承***的收款人變更為中銀公司，重新簽發(fā)了以中銀公司為收款人的票據，從而中銀公司與農行東郊辦形成了銀行承***的法律關(guān)系即票據關(guān)系。
【**農業(yè)銀行西寧市支行東郊辦事處訴中銀信托投資公司銀行承*****上訴案（最高人民法院民事判決書(shū)）】
該案在上訴中，農行東郊辦以承********法律關(guān)系不能成立及中銀公司誘騙其簽發(fā)沒(méi)有商品交易關(guān)系的銀行承***進(jìn)行了抗辯，但相當高院并沒(méi)有采納該主張，認為票據是無(wú)因證券、文義證券，票據關(guān)系一經(jīng)成立，即與票據取得的原因關(guān)系相脫離?！敖?jīng)查，農行東郊辦簽發(fā)并承兌的兩張承***要素完整，中銀公司取得票據并無(wú)惡意，且支付了相當對價(jià)，上述兩張票據均為合法有效。農行東郊辦作為本案銀行承***的債務(wù)人，負有到期按票面記載金額無(wú)條件兌付的義務(wù)，不得以票據意外的民事法律關(guān)系為由拒絕付款?！?/span>
票據基礎關(guān)系的效力不影響票據關(guān)系的效力
風(fēng)神公司為寶碩公司提供相當高額擔保，與中信銀行簽訂《相當高額保證合同》。在保證期間內，于2005年10月25日，中信銀行為寶碩公司開(kāi)立了3000萬(wàn)元銀行承***，該匯票收款人是保定市德利得物流有限公司。
【風(fēng)神輪胎股份有限公司與中信銀行股份有限公司天津分行、河北寶碩股份有限公司借款合同**案（最高人民法院[2007]民二終字第36號民事判決書(shū)）】
上訴中，風(fēng)神公司主張德利得公司注冊*為50萬(wàn)元且為寶碩公司關(guān)聯(lián)公司，該匯票并無(wú)真實(shí)交易背景，中信銀行違反審查真實(shí)交易背景的法定義務(wù)，該承兌協(xié)議無(wú)效，故可以相應免于承擔保證責任。但相當高院認為，雖然《票據法》第10條規定了票據行為應有真實(shí)的交易關(guān)系，但該條規定應屬于管理性法條，基礎關(guān)系欠缺并不當然導致票據行為無(wú)效。另外，《票據法》第13條也規定“票據債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人”，即票據基礎關(guān)系(包括票據原因關(guān)系)的效力不影響票據關(guān)系本身，該案中，3000萬(wàn)元銀行承***項下即使沒(méi)有真實(shí)交易背景，也不能認定票據行為無(wú)效。
但應注意的是，強調票據無(wú)因性是在于促進(jìn)票據流通，保護善意第三人而非非法持票人。因此，在司法實(shí)踐中，要正確適用無(wú)因性原則，還應把握該原則的除外情形——票據關(guān)系只有在合法成立后才能與基礎關(guān)系（原因關(guān)系）相分離，當事人以**、***或者脅迫等非法手段取得票據的，不得享有票據權利。
【重慶創(chuàng )意有色金融材料有限公司、**光大銀行重慶分行與**農業(yè)銀行白銀市分行營(yíng)業(yè)部票據**上訴案（最高人民法院[2000]經(jīng)終字第15號民事判決書(shū)）】
在該案中，相當高院雖然承認涉案三張銀行承***，形式完備、各項必要記載事項齊全，符合《票據法》第22條及相關(guān)規定，應認定為有效票據，但持有該票據的創(chuàng )意公司仍不享有票據權利。原因是，相當高院查明，白銀有色公司與重慶有色公司、重慶有色公司與創(chuàng )意公司之間的簽發(fā)及背書(shū)轉讓的行為違反了**金融法規及有關(guān)政策。所以，即便創(chuàng )意公司主張存在真實(shí)交易關(guān)系，但該主張也因違反**禁止性規定而不得支持。由此可見(jiàn)，在票據有效的前提下，也只有正當的持票人才能成為票據的權利人。
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