揭秘銀行承***風(fēng)險防范兩大要點(diǎn)，近期票據行業(yè)接連爆出幾起票據詐騙案件，兩次電票、一次紙票；看來(lái)風(fēng)險前，電、紙票是都不可掉以輕心。
如何防范這些風(fēng)險，票友認為大家應該做的：
（1）自身防范；
（2）法律保護；
（3）建立行業(yè)黑名單。
揭秘銀行承***風(fēng)險防范兩大要點(diǎn)
風(fēng)險事件回顧：
1、8月27日1500萬(wàn)電票打飛事件
2、8月7日1000萬(wàn)紙票詐騙事件
3、7月31日365325萬(wàn)電票打飛事件
面對風(fēng)險，有沒(méi)有一個(gè)系統的方法啊!!!!!
防范風(fēng)險是有招的，只有你勤奮、嚴謹、工具
總結票據風(fēng)險：一類(lèi)是外部風(fēng)險，包括：使用變造、偽造票據、“克隆票”、作廢票據，達到騙取銀行的目的。另一類(lèi)是內部風(fēng)險，主要包括：一是內部人員直接參與作案。二是業(yè)務(wù)人員經(jīng)驗不足，識假辨假能力不夠。三是內控制度不嚴。
揭秘銀行承***風(fēng)險防范兩大要點(diǎn)
企業(yè)風(fēng)險防范要點(diǎn)：①要確保貼現票據貿易背景的真實(shí)性；②要撲捉市場(chǎng)信息，了解票據市場(chǎng)上出票行的一些信息；③對于縣級支行開(kāi)出的大額連號票據并且出票人為一般性企業(yè)的要謹慎辦理；④加強對承付后的**管理，對于承兌到期后票據的付款人為企業(yè)或并非是承兌行的情況要注意分析。
假票風(fēng)險防范要點(diǎn)：加強業(yè)務(wù)培訓，提高經(jīng)辦人業(yè)務(wù)素質(zhì)：①要配備專(zhuān)門(mén)的鑒別儀器如銀承寶票據鑒別儀；②辦理票據業(yè)務(wù)一定要設立專(zhuān)職或兼制的票據專(zhuān)審崗；③每筆票據真偽的鑒別至少要過(guò)兩人以上的審核；④?chē)栏駥彶椴惶煜て髽I(yè)的基礎資料，在初次辦理時(shí)如有條件的zui好讓其提供基礎資料原件，從企業(yè)源頭作 好風(fēng)險控制；⑤對于注冊較少而一定時(shí)期內貼現金額較大企業(yè)要謹慎辦理；⑥注意對匯票**章的鑒別；⑦注重查詢(xún)工作，在查詢(xún)書(shū)上要多問(wèn)，要注意查復書(shū)所回復的內容，企業(yè)提供的他行查詢(xún)的票據一定要重新查詢(xún)；對于查復書(shū)上回復有“他行查詢(xún)”的內容，一定要進(jìn)行電話(huà)、傳真查詢(xún)，必要時(shí)進(jìn)行實(shí)地查詢(xún)。
揭秘銀行承***風(fēng)險防范兩大要點(diǎn)
行業(yè)更需**的工具和黑名單
如何快速的找到核對企業(yè)資料的方法，必須借助現在便利的工具：
1）**企業(yè)信用查詢(xún)--企業(yè)真假核對神器
**企業(yè)信用信息公示系統于2014年2月上線(xiàn)運行。公示的主要內容包括：市場(chǎng)主體的注冊登記、許可審批、年度報告、行政處罰、抽查結果、經(jīng)營(yíng)異常狀態(tài)等信息。
揭秘銀行承***風(fēng)險防范兩大要點(diǎn)
1、查詢(xún)范圍：本系統提供在工商部門(mén)登記的各類(lèi)市場(chǎng)主體信息查詢(xún)服務(wù)，包括企業(yè)、農民合作社、個(gè)體工商戶(hù)等。
2、查詢(xún)方法：用戶(hù)可輸入市場(chǎng)主體名稱(chēng)或注冊號進(jìn)行查詢(xún)，注冊號是精確查詢(xún)，市場(chǎng)主體名稱(chēng)是模糊查詢(xún)。對于無(wú)效的查詢(xún)條件，將不會(huì )顯示查詢(xún)結果。
（文章來(lái)源：天下通商貿 網(wǎng)址：http://www.txthp.com/）
